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리밸런싱 계산기
목표 비중에 맞추는 매수·매도 금액
사용법 안내
주식·채권·현금 등 자산별 현재 금액과 목표 비중을 입력하면 현재 비중과의 차이를 계산해 얼마를 사고팔아야 하는지 알려 줍니다. 추가로 넣을 자금이 있으면 반영할 수 있고, 매도 없이 추가 자금만으로 비중을 맞추는 방식도 선택할 수 있습니다. 항목은 최대 10개까지 추가할 수 있어 자산배분 포트폴리오를 정기적으로 점검할 때 편리합니다.
Q. 매도 없이 리밸런싱할 수 있나요?
A. '추가 자금으로만 조정'을 선택하고 추가 투자금을 입력하세요. 목표 비중에 못 미치는 자산에만 매수하며, 추가 금액이 작으면 비중이 완전히 맞춰지지 않을 수 있습니다.
Q. 목표 비중의 합이 100%가 아니면 어떻게 되나요?
A. 합계로 나누어 100%로 환산해 계산하고 안내 문구를 표시합니다. 수수료·세금·최소 거래 단위는 반영하지 않습니다.
Q. 리밸런싱은 얼마나 자주 해야 하나요?
A. 정해진 정답은 없습니다. 연 1회처럼 정기적으로 하거나, 비중이 목표에서 일정 폭 이상 벗어났을 때 하는 방식이 흔히 쓰입니다. 거래 비용과 세금을 함께 고려하세요.
Q. 매도하면 세금이 생기지 않나요?
A. 이 도구는 세금과 수수료를 반영하지 않습니다. 계좌 종류나 자산에 따라 매도 시 세금이 생길 수 있어, 그 부담을 줄이려면 '추가 자금으로만 조정' 방식이 대안이 될 수 있습니다.
Q. 소수점 단위로 계산되나요?
A. 금액 기준으로 계산하며 최소 거래 단위(주 단위 등)는 반영하지 않습니다. 실제 주문 시에는 단가에 맞춰 수량을 조정하세요.